Jakie ważne dane znajdę w zaświadczeniu od dostawcy?

Instytucja finansowa, czyli bank lub firma ubezpieczeniowa, w której zawarli Państwo umowę Riester, przesyła raz w roku dokument potwierdzający aktualny „stan konta”, czyli przegląd dotychczas zaoszczędzonego kapitału Riester. Otrzymują Państwo również raz w roku tzw. zaświadczenie od dostawcy do Państwa dokumentacji.

Znajdują się na nim wszystkie ważne dane, takie jak numery Państwa umowy, np. numer dostawcy, numer certyfikacji oraz numer umowy. W zeznaniu podatkowym muszą Państwo podać te informacje oraz wysokość wpłaconych składek.

Jeśli mają Państwo umowę oszczędnościową Riester, na przykład plan oszczędnościowy w funduszach lub klasyczne ubezpieczenie emerytalne, na zaświadczeniu od dostawcy znajdą Państwo również sumę wszystkich wpłaconych składek emerytalnych (bez dodatku). Składki te są również przekazywane przez Państwa dostawcę do urzędu skarbowego. Nie muszą Państwo wpisywać składek emerytalnych, które wpłacili Państwo w roku 2024 za lata do %VZ-5%.

Jeśli oszczędzają Państwo na emeryturę za pomocą Wohn-Riester, proszę wpisać składki na spłatę, którymi spłacają Państwo hipotekę lub oszczędzają na umowę budowlaną. Również te kwoty znajdą Państwo w zaświadczeniu od dostawcy.