(2022) Jakie ważne dane znajdę w zaświadczeniu od dostawcy?

Instytucja finansowa, czyli bank lub firma ubezpieczeniowa, w której zawarłeś umowę Riester, przesyła Ci raz w roku dokument z aktualnym „stanem konta”, czyli przegląd dotychczas zaoszczędzonego kapitału Riester. Otrzymasz również raz w roku tak zwane zaświadczenie od dostawcy do Twojej dokumentacji.

Znajdziesz tam wszystkie ważne dane, takie jak numery identyfikacyjne Twojej umowy, np. numer dostawcy, numer certyfikacji oraz numer umowy. W zeznaniu podatkowym musisz podać te informacje oraz wysokość wpłaconych składek.

Jeśli masz umowę oszczędnościową Riester, na przykład plan oszczędnościowy w funduszach lub klasyczne ubezpieczenie emerytalne, na zaświadczeniu od dostawcy znajdziesz również sumę wszystkich wpłaconych składek emerytalnych (bez dodatku). Składki te są również przekazywane przez Twojego dostawcę do urzędu skarbowego. Nie musisz wpisywać składek emerytalnych, które wpłaciłeś w roku 2022 za lata do %VZ-5%.

Jeśli oszczędzasz na emeryturę za pomocą Wohn-Riester, wpisz składki na spłatę, którymi spłacasz hipotekę lub oszczędzasz na umowę budowlaną. Te dane znajdziesz również w zaświadczeniu od dostawcy.