(2023) Jak zawrzeć umowę Riester?

Najpierw należy zapoznać się z różnymi możliwościami inwestycyjnymi. Co najlepiej pasuje do osobistej skłonności do ryzyka? Gdy wiadomo, w jaką formę zabezpieczenia Riester chce się zainwestować, należy poszukać dobrego produktu. Odpowiednie są tylko produkty posiadające certyfikat Federalnego Urzędu Nadzoru Finansowego.

Certyfikat nie stanowi jednak o jakości ani rentowności oferty. Dla oszczędzającego oznacza jedynie, że dany produkt jest objęty wsparciem Riester. W tym celu można skorzystać z różnych testów w czasopismach lub w Internecie, a także skonsultować się z doradcą. Należy również poprosić w firmie ubezpieczeniowej lub banku o niezobowiązujące obliczenie możliwego zysku i oczywiście dokładnie zapytać o koszty (np. opłata wstępna).

Po podjęciu decyzji należy umówić się na spotkanie w banku lub firmie ubezpieczeniowej, aby na spokojnie przejrzeć dokumenty i w razie jakichkolwiek wątpliwości zadać konkretne pytania. Miejsce zawarcia umowy na rentę Riester zależy oczywiście od rodzaju inwestycji. Po podjęciu decyzji, czy chcesz zawrzeć klasyczne ubezpieczenie emerytalne, plan oszczędnościowy w funduszu czy plan oszczędnościowy w banku, udaj się do firmy ubezpieczeniowej lub jej pośrednika albo do banku.

Jeśli chcesz zainwestować w Wohn-Riester, skontaktuj się z kasą budowlaną. Jednak plan oszczędnościowy w banku jako wariant Riester jest obecnie oferowany tylko przez kilka banków.