(2023) Jakie ważne dane znajdę w zaświadczeniu od dostawcy?

Instytucja finansowa, czyli bank lub firma ubezpieczeniowa, w której zawarłeś umowę Riester, przesyła Ci raz w roku dokument z aktualnym „stanem konta”, czyli przeglądem zgromadzonego do tej pory kapitału Riester. Otrzymasz również raz w roku tzw. zaświadczenie od dostawcy do Twojej dokumentacji.

Znajdziesz tam wszystkie ważne dane, takie jak numer dostawcy, numer certyfikacji i numer umowy. W zeznaniu podatkowym musisz podać te informacje oraz wysokość wpłaconych składek.

Jeśli masz umowę oszczędnościową Riester, na przykład plan oszczędnościowy w funduszach lub klasyczne ubezpieczenie emerytalne, na zaświadczeniu od dostawcy znajdziesz również sumę wszystkich wpłaconych składek emerytalnych (bez dodatków). Składki te są również przekazywane przez Twojego dostawcę do urzędu skarbowego. Nie musisz wpisywać składek emerytalnych, które wpłaciłeś w roku 2023 za lata do %VZ-5%.

Jeśli zabezpieczasz się na starość za pomocą Wohn-Riester, wpisz spłaty, którymi spłacasz hipotekę lub oszczędzasz na umowę budowlaną. Te dane znajdziesz również w zaświadczeniu od dostawcy.