(2023) Gdzie znajdę numer dostawcy, numer umowy i numer certyfikatu?

Instytucja finansowa, czyli bank lub firma ubezpieczeniowa, w której zawarłeś umowę Riester, przesyła Ci raz w roku dokument z aktualnym „stanem konta”, czyli przegląd dotychczas zaoszczędzonego kapitału Riester.

Otrzymujesz również raz w roku tak zwane zaświadczenie od dostawcy. Otrzymasz je raz do swoich dokumentów osobistych, a drugie egzemplarz zaświadczenia od dostawcy nosi adnotację „Do przedłożenia w urzędzie skarbowym”. To zaświadczenie należy dołączyć w oryginale do zeznania podatkowego.

Najpierw jednak musisz wprowadzić najważniejsze dane dotyczące umowy Riester do swojego zeznania podatkowego. Na zaświadczeniu z banku lub firmy ubezpieczeniowej znajdziesz wszystkie potrzebne informacje. Na przykład numery identyfikacyjne Twojej umowy, takie jak numer dostawcy, numer certyfikacji i numer umowy.

Musisz również podać wpłacone składki wraz z premiami. Jeśli masz umowę Riester, aby później otrzymać emeryturę, na przykład plan oszczędnościowy w funduszu lub klasyczne ubezpieczenie emerytalne, wpisz swoje wpłaty wraz z premiami państwowymi.

Jeśli oszczędzasz na emeryturę za pomocą nowego tak zwanego Wohn-Riester, wpisz również raty kapitałowe, w tym premie, którymi spłacasz hipotekę lub oszczędzasz na umowę budowlaną. Te dane znajdziesz również w swoim zaświadczeniu od dostawcy.